Không phải ai cũng cần một cố vấn tài chính. Tuy nhiên, khi bạn có các nguồn thu nhập và mức tài sản nhất định, việc nhận được những tư vấn tài chính phù hợp sẽ vô cùng hữu ích.

Bạn cần đến một cố vấn tài chính vì họ có nhiều kiến thức và kinh nghiệm hơn. Bạn biết họ sẽ làm tốt công việc và giúp bạn đạt được mục tiêu. Nhưng có nhiều lý do hơn thế để bạn thuê một cố vấn tài chính.

Nhà tư vấn tài chính và cố vấn tài chính đều là những dịch vụ giúp điều hướng một cá nhân hướng tới một tương lai ổn định và thịnh vượng. Tuy nhiên, vẫn có những khác biệt cơ bản giữa hai vai trò này.

Bạn có thể tự hỏi liệu một cố vấn tài chính có những nhiệm vụ gì? Công việc của cố vấn tài chính là gì?

Khái niệm “giá trị thời gian của tiền tệ” (Time value of money) cho rằng khoản tiền hiện tại sẽ có giá trị nhiều hơn khoản tiền tương tự trong tương lai do có khả năng sinh lời tiềm năng. 

Bên cạnh những lợi ích mang đến cho cá nhân, doanh nghiệp và cả nền kinh tế, các ngân hàng cũng tồn tại những hạn chế riêng. 

Khi làm việc với ngân hàng, việc hiểu các thuật ngữ thường gặp sẽ giúp mọi người hiểu rõ quyền và nghĩa vụ của mình, từ đó thực hiện giao dịch suôn sẻ, dễ dàng hơn.