Cố vấn tài chính là gì? Thuê cố vấn tài chính ở đâu uy tín?

Cố vấn tài chính là một trong những ngành nghề đang được ưa chuộng nhất hiện nay. Vai trò của họ là tìm giải pháp để doanh nghiệp và cá nhân giảm thiểu rủi ro tài chính. Nhờ sự hỗ trợ từ chuyên gia tài chính, nhà đầu tư có thể lập kế hoạch thực hiện mục tiêu nhanh chóng. Để hiểu thêm về cố vấn tài chính là gì và và công việc của họ như thế nào thì hãy tìm hiểu bài viết dưới đây của Pronexus.

Cố vấn tài chính là gì?

Cố vấn tài chính là người có kiến thức và kỹ năng phân tích tài chính, hiểu rõ tình hình tài chính của cá nhân hoặc doanh nghiệp. Họ giúp lên kế hoạch và thực hiện các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn.

Các cố vấn sẽ là đối tác lập kế hoạch tài chính cho bạn, nhiệm vụ của họ là giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính trong tương lai. Quá trình này bao gồm hướng dẫn về tiết kiệm, lập ngân sách và các kỹ năng tài chính khác. Khi bạn đã nắm vững, cố vấn sẽ hỗ trợ hiểu thêm về bảo hiểm, thuế và đầu tư.

Tại sao nên thuê cố vấn tài chính?

Các cố vấn sẽ làm việc cùng khách hàng để hiểu rõ mục tiêu và tình hình tài chính hiện tại của họ. Dựa trên thông tin này, họ đề xuất các chiến lược và kế hoạch tài chính nhằm giúp khách hàng đạt được mục tiêu của mình.

Dưới đây là 3 lý do các chuyên gia khuyên bạn nên thuê một cố vấn tài chính cá nhân:

• Bạn cảm thấy lập kế hoạch tài chính cho tương lai quá khó khăn, bị lạc hướng và cần một lộ trình rõ ràng.
• Bạn không thích quản lý tài chính và không muốn tự hoạch định kế hoạch tài chính. Lúc này, bạn cần một chuyên gia hỗ trợ.
• Bạn thích quản lý tiền bạc nhưng nhận ra kế hoạch tài chính của mình sẽ có lợi hơn khi dựa trên ý kiến của một chuyên gia khách quan và hiểu biết.

Trong những trường hợp này, thuê một cố vấn về tài chính cá nhân là cần thiết. Điều này giúp bạn thực hiện mục tiêu tài chính của mình một cách thiết thực và hiệu quả.

Nhiệm vụ của cố vấn tài chính

Các cố vấn tài chính có thể hỗ trợ bạn với nhiều vấn đề khác nhau hoặc chỉ chuyên sâu vào một giải pháp cụ thể. Bạn có thể tìm đến họ để thực hiện các công việc như sau.

Lập kế hoạch tài chính

Dựa trên dữ liệu ban đầu, các chuyên gia tài chính sẽ tổng hợp và xây dựng lộ trình tài chính tương lai cho bạn. Quá trình này bắt đầu bằng việc tóm tắt thông tin tài chính từ bảng câu hỏi ban đầu, như thu nhập ròng, nợ phải trả, vốn lưu động và tài sản hiện có. Kế hoạch tài chính cũng sẽ tổng hợp những mục tiêu mà bạn và cố vấn đã thống nhất.

Lập kế hoạch hành động

Ngoài việc lập kế hoạch, cố vấn tài chính còn hỗ trợ bạn trong đời sống tài chính. Họ sẽ giúp thiết lập hệ thống phân bố tài sản phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Phân bổ tài sản là quy tắc xác định tỷ lệ phần trăm danh mục đầu tư được phân bổ cho các loại tài sản khác nhau. Phân bổ này sẽ được điều chỉnh theo thời gian và độ tuổi đến khi bạn nghỉ hưu.

Tư vấn đầu tư

Các chuyên gia sẽ giới thiệu các danh mục đầu tư phù hợp để bạn tham khảo. Dựa vào khả năng quan sát và phân tích, bạn sẽ chọn lựa phương án đầu tư thích hợp. Tuy nhiên, bạn cần chủ động tìm hiểu để tránh những quyết định đầu tư không hợp lý do các chỉ dẫn có chủ ý từ cố vấn.

Giám sát tài chính

Khi có kế hoạch đầu tư, bạn sẽ nhận được báo cáo cập nhật danh mục đầu tư thường xuyên từ các cố vấn. Họ cũng tổ chức các cuộc họp định kỳ để xem xét mục tiêu và tiến độ của bạn, đồng thời trả lời mọi câu hỏi bạn có. Gặp gỡ từ xa qua thiết bị thông minh hoặc video call giúp các cuộc họp diễn ra thường xuyên hơn.

Ngoài các cuộc họp thường xuyên, việc tham khảo ý kiến cố vấn tài chính là quan trọng khi bạn có dự đoán về thay đổi lớn trong cuộc sống, có thể ảnh hưởng đến tình hình tài chính của bạn, như kết hôn hoặc ly hôn, thêm thành viên mới, mua bán nhà, thay đổi công việc hoặc thăng chức.

Phân biệt cố vấn và tư vấn tài chính

Cố vấn và nhà tư vấn tài chính đều cung cấp dịch vụ giúp cá nhân hướng tới một tương lai ổn định và thịnh vượng. Tuy nhiên, giữa hai vai trò này vẫn tồn tại những khác biệt cơ bản.

Duy trì sự độc lập

Các công ty thường duy trì sự độc lập khi làm việc với nhà tư vấn tài chính, người chỉ tập trung vào một vấn đề hoặc mục tiêu cụ thể mà không can thiệp vào các vấn đề tài chính hoặc kinh doanh khác, mối quan hệ này chủ yếu là giao dịch. Ngược lại, cố vấn tài chính thường đi sâu vào cuộc sống cá nhân và gia đình của khách hàng để hiểu rõ hơn và hỗ trợ họ đạt được nhiều thành tựu hơn.

Cách tiếp cận vấn đề

Các nhà tư vấn tiếp cận vấn đề một cách trực diện, tập trung vào việc xác định nguyên nhân gốc rễ, giải quyết vấn đề và đưa công ty về trạng thái bình thường. Họ thường không xem xét công ty ở mức độ toàn diện. Các cố vấn thường tiếp cận từng vấn đề và mục tiêu mới từ góc độ mục tiêu dài hạn của doanh nghiệp.

Tần suất họp

Mối quan hệ với nhà tư vấn thường mang tính ngắn hạn, với các cuộc họp diễn ra thường xuyên cho đến khi vấn đề được giải quyết. Ngược lại, các cuộc gặp với cố vấn tài chính ít thường xuyên hơn, nhưng có sự nhất quán suốt cả năm, thường là mỗi tháng hoặc mỗi quý một lần.

Thuê cố vấn tài chính ở đâu uy tín?

Tìm kiếm một cố vấn phù hợp có thể là một quá trình không hề dễ dàng, tuy nhiên bạn có thể đến với Pronexus để tìm ra người phù hợp nhất với nhu cầu của mình. Dịch vụ cố vấn tài chính của Pronexus cung cấp giải pháp toàn diện để giúp cá nhân và doanh nghiệp quản lý tài chính hiệu quả. Đội ngũ cố vấn chuyên nghiệp của Pronexus bắt đầu bằng việc hiểu rõ mục tiêu và tình hình tài chính hiện tại của khách hàng.

Các chuyên gia của chúng tôi sẽ hỗ trợ bạn phát triển các kế hoạch tài chính chiến lược, bao gồm đầu tư, tiết kiệm và quản lý nợ, nhằm đạt được các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn. Pronexus không chỉ cung cấp các báo cáo và cập nhật định kỳ mà còn tổ chức các cuộc họp thường xuyên để xem xét tiến độ và điều chỉnh kế hoạch khi cần thiết. Với sự hỗ trợ liên tục và tư vấn chuyên sâu, Pronexus cam kết giúp khách hàng xây dựng và duy trì sự ổn định tài chính bền vững.

Trên đây là toàn bộ thông tin về cố vấn tài chính mà Pronexus đã giới thiệu đến bạn. Mong rằng qua bài viết trên bạn đã có thể hiểu được khái niệm và nhiệm vụ của công việc này. Nếu bạn đang có nhu cầu thuê cố vấn tài chính cho bản thân thì hãy liên hệ ngay với chúng tôi để được hỗ trợ trong thời gian sớm nhất.